[Day 1] 1.1억 투자 자산의 재편: "기록이 원칙을 만든다"
1. 투자의 목적과 반성
과거 두 차례의 상승장에서 +3,500만 원이라는 수익 기회를 마주했으나, 명확한 매도 원칙 부재로 기회를 흘려보냈다. 최근 하락장에서 발생한 -500만 원의 손실은 나에게 큰 경종을 울렸다. 이제 감정을 배제하고, 나만의 시스템과 데이터에 기반한 투자를 기록으로 남기며 순자산 10억을 향한 여정을 다시 시작한다.
2. 통합 자산 포트폴리오 현황 (2026.02.05 기준)
현재 나의 자산은 미국 우량주와 지수 ETF를 기반으로 한 안정성, 그리고 비트코인을 중심으로 한 공격성이 조화를 이루고 있다.
[표 1] 미국 주식 포트폴리오 (평가금액 순)
미국 주식은 약 7,200만 원($53,461) 규모로, 장기 우상향의 핵심 축이다.
| 종목명 | 수익률 | 평가금액 (원) | 비고 |
|---|---|---|---|
| 테슬라 (TSLA) | +22.66% | 15,731,807 | 핵심 주력 종목 |
| QQQ (나스닥100) | +12.17% | 7,277,875 | 지수 추종 (변동성 관리) |
| SCHD (배당성장) | +15.16% | 3,131,558 | 배당 및 하방 방어 |
| 엔비디아 (NVDA) | +29.17% | 2,025,744 | 강력한 모멘텀 수익 |
| 애플 (AAPL) | +22.76% | 1,273,480 | 안정적 수익 구간 |
| 기타 종목군 | - | 약 1,300만 원 | MSFT, 팔란티어, 아마존 등 |
[표 2] 가상자산 포트폴리오 및 현금 비중
최근 알트코인 비중을 줄이고 비트코인 중심으로 포트폴리오를 재편했다.
| 종목명 | 수익률 | 평가금액 (원) | 상태 |
|---|---|---|---|
| 비트코인 (BTC) | -1.96% | 13,094,095 | 1차 매수 완료 (평단 1.07억) |
| 리플 (XRP) | +22.91% | 7,022,849 | 수익권 유지 중 |
| 현금 (예수금) | - | 9,834,209 | 2, 3차 대응용 실탄 |
3. 향후 대응 원칙: "그물망 매수와 기계적 매도"
국제 정세의 가변성을 고려하여 '대응의 영역'을 미리 설정했다. 가격이 오면 사고, 목표가에 오면 판다.
* 비상 대응 매수 가이드:
* 2차 지지선: 1억 150만 원 (400만 원 투입) - 평단가 최적화
* 3차 지지선: 9,650만 원 (400만 원 투입) - 최종 방어선
* 익절 가이드:
* 코인 계좌 전체 평가 수익 +2,500만 원 달성 시 전량 매도 및 수익 확정.
* 이는 과거의 탐욕을 통제하고 '진짜 내 돈'을 만드는 마침표다.
4. 오늘의 결론
미국 주식에서 보여준 인내심을 코인 시장에도 이식하되, 익절에 있어서만큼은 냉정함을 유지할 것이다. 3차 매수선이 붕괴될 경우 무리한 물타기 대신 관망을 택하며 본진을 지키는 투자를 지향한다.
투자는 일상을 풍요롭게 하기 위한 수단이다. 이제 시스템에 맡기고 본업과 일상에 집중한다.